Политика AML/KYC

1. Вступление

Политика борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и соблюдение принципов "Знай своего клиента" (далее – «AML/KYC Политика») разработана для предотвращения рисков, связанных с возможным участием SpireSwap.pro в незаконной деятельности.

2. Цель внутреннего регулирования

Наш сервис следует политике противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML), чтобы продемонстрировать серьезное отношение к использованию нашего сервиса в законных целях и предотвращению незаконной деятельности.

3. Предостережение

Мы предупреждаем пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации незаконных доходов, финансирования терроризма, мошенничества или приобретения запрещенных товаров и услуг. SpireSwap.pro и его администрация не несут ответственности за незаконное использование сервиса третьими лицами или возможный ущерб, вызванный такими действиями.

4. Требования

Для предотвращения незаконных операций мы устанавливаем определенные требования для всех заявок пользователей, включая:

Совпадение отправителя и получателя платежа.
Актуальность и достоверность предоставляемых данных.
Запрет на использование анонимных подключений.

5. Процедуры верификации

Для борьбы с незаконной деятельностью мы проводим процедуры верификации пользователей и требуем предоставления документов для проверки личности. Мы оставляем за собой право проверять личность пользователей постоянно и отказывать в предоставлении услуг при подозрении в незаконной деятельности.

5.1. Сервис SpireSwap.pro может потребовать, чтобы Пользователь предоставил достоверные, независимые исходные документы (например, национальную ID-карту, международный паспорт, выписку из банка).

5.2. Сервис предпринимает шаги для подтверждения подлинности документов и информации. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться.

5.3. Сервис оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно при изменении данных или подозрительной активности.

5.4. Информация о пользователе хранится и защищается в соответствии с Политикой конфиденциальности SpireSwap.pro.

5.5. Сервис может отказать в обслуживании, если услуги используются для незаконной деятельности.

5.6. Пользователи, использующие платежные карты, должны пройти проверку в соответствии с инструкциями на сайте.

5.7. Сервис проверяет источник средств (фиатных или криптовалютных), чтобы убедиться в их законности.

6. Ответственное Должностное Лицо

Лицо, ответственное за соблюдение норм AML, уполномочено SpireSwap.pro и обеспечивает выполнение политики AML/KYC.

6.1. Обязанности включают:

Сбор идентификационных данных пользователей.
Мониторинг транзакций и расследование подозрительных операций.
Взаимодействие с правоохранительными органами.
Обновление внутренних политик и оценок рисков.

6.2. Должностное лицо имеет право передавать данные уполномоченным органам при необходимости.

7. Системные функции

Сервис выполняет задачи по соблюдению регуляторных требований, включая:

Проверку пользователей по "черным спискам" (OFAC и др.).
Фильтрацию транзакций, управление расследованиями и отчетность.
Ведение записей и документации.

8. Анализ поведения

SpireSwap.pro анализирует не только личность пользователей, но и их транзакционную активность для выявления подозрительных действий.

9. Оценка рисков

Сервис применяет практику оценки рисков в соответствии с международными стандартами AML/CFT.

10. Проведение AML-проверок транзакций

Политика направлена на выявление транзакций, связанных с:

Финансированием терроризма.
Отмыванием денег.
Иной противозаконной деятельностью.

Критерии блокировки:

AML-риск > 69% – заморозка.
Метки высокого риска > 79% – заморозка.
Транзакции с подсанкционных сервисов – заморозка.
Отметка victim-report (связь с уголовным делом) – блокировка.

Сервис оставляет за собой право:

Приостановить транзакцию.
Запросить KYC-документы (селфи, скрин кошелька и др.).
Заблокировать аккаунт и передать данные в правоохранительные органы.
Удерживать средства до завершения расследования.
Возвращать средства только на исходные реквизиты после проверки.
Взимать комиссию 5% при возврате.
Если пользователь не предоставляет запрошенные данные в течение 6 месяцев – средства не возвращаются.

11. Конфиденциальность

11.1. Сервис гарантирует конфиденциальность в рамках Политики конфиденциальности.

11.2. Раскрытие информации госорганам не считается нарушением.

11.3. Обмен данными между партнерами сервиса допустим для целей AML/CFT.

12. Заключение

SpireSwap.pro не несет ответственности за незаконное использование сервиса, но предпринимает все меры для предотвращения таких действий.